银行从业《个人理财》考点练习（二）

吉林银行证券从业群 204562471

一、单项选择题(本大题共90小题，每小题0．5分，共45分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)

第1题

下列关于有形市场和无形市场的描述，错误的是（　）。

A．有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的有组织的市场

B．无形市场是在证券交易所进行金融资产交易的统称

C．典型的有形市场是交易所

D．无形市场没有集中、固定的交易场所，通过现代化的电信工具和网络实现交易

第2题

下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施，合规的是（　）。

A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

B．商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示

C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示

D．客户不必抄录"本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品风险，愿意承担相关风险"，但应在提示栏里签名

第3题

商业银行应至少（　）向客户提供其所持有理财资产的账单，银行与客户另有约定的除外。

A．每月一次

B．每周一次

C．每年一次

D．每季一次

二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。在以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)

第4题

理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（　）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

A．新开发客户

B．相识且需求明确的客户

C．只需要做某一方面的具体规划的客户

D．老客户

E．理财师已有丰富的工作经验

第5题

下列关于银行承兑汇票特点的论述，正确的有（　）。

A．票据的主债务人是银行

B．票据以银行信用为基础，信用风险较低

C．可以拿票据到中央银行办理再贴现，灵活性好

D．出票人是第一债务人

E．持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，应当要求出票人承兑

第6题

商业银行个人理财业务人员包括（　）。

A．销售投资性产品的业务人员

B．销售理财计划的业务人员

C．一般性业务咨询人员

D．为客户提供投资建议的业务人员

E．为客户提供财务分析、财务规划的业务人员

三、判断题(本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B)

第7题

个人理财服务期间由于是由客户自行管理和运用资金，所以商业银行没有任何风险。（　）

A．正确

B．错误

第8题

普通年金终值是以计算期期末为基准，按照货币时间价值计算未来每期在给定的报酬率下可收取或者给付的年金现金流的折现值之和。（　）

A．正确

B．错误

第9题

非流通股除了流通权与流通股不一样外，其他权利和义务都是完全一样的。此外，非流通股完全不能买卖。（　）

A．正确

B．错误

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